Introduction
"Combien nous reste-t-il en banque ?"
C'est la question que vous vous posez probablement chaque semaine. Et pour y répondre, vous ouvrez votre application bancaire, vous consultez vos factures en attente, vous essayez de vous rappeler des paiements à venir... et au final, vous n'avez qu'une vision partielle et imprécise de votre situation de trésorerie.
Si cette situation vous semble familière, vous n'êtes pas seul. 78% des dirigeants de PME passent plus de 5 heures par semaine à gérer leur trésorerie de manière manuelle (étude BPI France 2024). Et pourtant, 82% des faillites d'entreprise sont dues à des problèmes de trésorerie mal anticipés (étude KPMG 2024).
La bonne nouvelle ? Il existe aujourd'hui des solutions pour automatiser jusqu'à 80% de votre gestion de trésorerie, vous faire gagner des dizaines d'heures par mois, et surtout éliminer le risque de rupture de cash.
Dans ce guide complet, nous allons explorer comment automatiser votre trésorerie de A à Z, quels outils utiliser, et quel ROI vous pouvez en attendre.
📋 Sommaire de l'article
- 1. Pourquoi la gestion de trésorerie manuelle est un problème
- 2. Qu'est-ce que l'automatisation de la trésorerie ?
- 3. Les 7 processus à automatiser en priorité
- 4. Les outils d'automatisation de trésorerie : notre sélection 2025
- 5. Méthodologie : comment automatiser votre trésorerie en 4 étapes
- 6. ROI de l'automatisation : exemples concrets
- 7. Comment Klarity peut vous accompagner
- 8. Les 5 erreurs à éviter dans l'automatisation de trésorerie
- 9. Checklist : Êtes-vous prêt à automatiser votre trésorerie ?
- 10. FAQ : Automatisation de la trésorerie
Pourquoi la gestion de trésorerie manuelle est un problème
Le coût caché de la gestion manuelle
Calculons ensemble le coût réel de votre gestion de trésorerie actuelle :
| Tâche | Temps par mois | Coût horaire | Coût mensuel |
|---|---|---|---|
| Suivi des encaissements | 4 heures | 150€ | 600€ |
| Suivi des décaissements | 3 heures | 150€ | 450€ |
| Relances clients | 6 heures | 100€ | 600€ |
| Prévisions de trésorerie | 5 heures | 150€ | 750€ |
| Reporting et analyse | 3 heures | 150€ | 450€ |
| TOTAL | 21 heures | - | 2 850€ |
Et ce calcul ne prend même pas en compte :
- •Les erreurs de prévision qui peuvent coûter très cher
- •Le stress généré par l'incertitude
- •Les opportunités manquées par manque de visibilité
- •Les frais d'agios liés aux découverts imprévus
Les 5 risques de la gestion manuelle
1. Le manque de visibilité
Avec une gestion manuelle, vous avez au mieux une vision à 30 jours. Vous ne savez pas :
- •Combien de mois de runway il vous reste
- •Si vous pourrez honorer vos charges du mois prochain
- •Quand vous aurez besoin d'un financement
- •Si vous pouvez vous permettre ce recrutement
Conséquence : Vous découvrez les problèmes trop tard, quand il est difficile de réagir.
2. Les erreurs humaines
Vous oubliez :
- •Une facture fournisseur à payer
- •Un client qui n'a pas payé depuis 60 jours
- •Un prélèvement automatique important
- •Une charge trimestrielle (URSSAF, impôts)
Impact moyen : 3-5 erreurs par mois, coût estimé 500-2000€
3. Les décisions sous-optimales
Sans vision précise de votre trésorerie :
- •Vous retardez des investissements pourtant nécessaires
- •Vous acceptez des délais de paiement clients trop longs
- •Vous ne négociez pas avec vos fournisseurs
- •Vous gardez trop de cash dormant (qui pourrait être investi)
Coût d'opportunité : Difficile à quantifier, mais potentiellement très élevé.
4. Le stress permanent
"Est-ce que la trésorerie va tenir ce mois-ci ?"
Cette question vous réveille la nuit. Et elle affecte votre capacité à :
- •Prendre des décisions stratégiques sereinement
- •Vous concentrer sur la croissance
- •Être performant au quotidien
Impact : Votre santé mentale et celle de votre entreprise.
5. La perte de crédibilité
Quand un investisseur, un banquier ou un gros client vous demande :
- •"Quelle est votre situation de trésorerie ?"
- •"Combien de mois de runway avez-vous ?"
- •"Quels sont vos besoins de financement ?"
Si vous ne pouvez pas répondre avec précision et confiance, vous perdez instantanément en crédibilité.
Qu'est-ce que l'automatisation de la trésorerie ?
Définition
L'automatisation de la trésorerie consiste à utiliser des outils et des processus pour :
- •Collecter automatiquement vos données financières (banques, facturation, comptabilité)
- •Synchroniser ces données en temps réel
- •Générer automatiquement des prévisions de trésorerie
- •Créer des alertes et des actions automatiques
- •Produire des reportings sans intervention humaine
Objectif : Avoir une vision temps réel et prévisionnelle de votre trésorerie, sans effort manuel.
Les 3 piliers de l'automatisation
1. La connexion des données (Data Integration)
Toutes vos sources de données financières sont connectées :
- ✅Comptes bancaires (via API)
- ✅Logiciel de facturation
- ✅Logiciel de comptabilité
- ✅CRM (pour les ventes à venir)
- ✅Outils de paie
- ✅Cartes bancaires professionnelles
Résultat : Toutes vos données financières se synchronisent automatiquement dans un seul outil.
2. Les prévisions automatisées (Forecasting)
L'outil analyse vos données historiques et :
- •Projette automatiquement vos encaissements futurs
- •Anticipe vos décaissements récurrents
- •Intègre vos factures en cours
- •Calcule votre trésorerie prévisionnelle à 3, 6, 12 mois
Résultat : Vous savez en permanence si vous allez manquer de cash, et quand.
3. Les actions automatiques (Smart Actions)
En fonction de règles que vous définissez :
- ✅Relances clients automatiques à J+30, J+45, J+60
- ✅Alertes email si la trésorerie passe sous un seuil
- ✅Rapprochements bancaires automatiques
- ✅Catégorisation automatique des dépenses
- ✅Reporting hebdomadaire/mensuel automatique
Résultat : Vous ne gérez plus que les exceptions, tout le reste est automatique.
Les 7 processus à automatiser en priorité
La facturation automatique
Le problème
Vous créez vos factures manuellement, vous les envoyez par email, vous relancez à la main... Résultat : 30-45 jours de délai de paiement moyen.
La solution automatisée
- •Facturation automatique à la livraison/fin de prestation
- •Envoi automatique par email avec accusé de réception
- •Intégration directe avec votre comptabilité
- •Proposition de paiement en ligne (CB, virement instantané)
Outils recommandés : Pennylane, Indy, QuickBooks, Sellsy
ROI
- •⏱️ Gain de temps : 8 heures/mois
- •💰 Réduction des délais de paiement : -10 jours en moyenne
- •📈 Amélioration du taux de recouvrement : +15%
💡 Exemple concret
Une agence digitale avec 20 clients facture 100K€/mois. Avec la facturation automatique :
- •Délai de paiement réduit de 45 à 35 jours = 33K€ de trésorerie libérée
- •8h économisées × 150€/h = 1200€/mois
- •Coût de l'outil : 50€/mois
- •ROI : 2300% la première année
Les relances clients automatiques
Le problème
Vous relancez vos clients manuellement, par téléphone ou par email. C'est chronophage, désagréable, et vous oubliez souvent.
La solution automatisée
Scénario de relance automatique :
- •J+0 : Envoi de la facture avec rappel de l'échéance
- •J+15 : Email de courtoisie "Votre facture arrive à échéance"
- •J+30 : Première relance automatique
- •J+45 : Deuxième relance avec demande d'explication
- •J+60 : Relance ferme avec mise en demeure automatique
- •J+90 : Déclenchement d'une procédure de recouvrement
Outils recommandés : Pennylane, Libeo, Soan
ROI
- •⏱️ Gain de temps : 6 heures/mois
- •💰 Réduction du DSO (Days Sales Outstanding) : -12 jours
- •📉 Réduction des impayés : -30%
"Avant l'automatisation, nous avions 65K€ de créances clients en moyenne. Avec les relances automatiques, nous sommes passés à 40K€. 25K€ de trésorerie libérée sans rien faire."
"Sophie, CEO e-commerce"Le prévisionnel de trésorerie automatisé
Le problème
Vous construisez vos prévisionnels sur Excel, vous les mettez à jour manuellement, et ils sont déjà obsolètes le lendemain.
La solution automatisée
Dashboard de trésorerie temps réel qui affiche :
- •Solde actuel de trésorerie
- •Prévisions à 30/60/90/180/360 jours
- •Graphique d'évolution (historique + prévisionnel)
- •Runway restant en mois
- •Alertes si passage sous le seuil critique
Fonctionnalités avancées :
- •Intégration automatique des factures fournisseurs
- •Prise en compte des récurrences (salaires, loyer, abonnements)
- •Simulation de scénarios (recrutement, investissement, levée de fonds)
- •Mise à jour en temps réel (connexion bancaire live)
Outils recommandés : Agicap, Fygr, Pennylane, Spendesk
ROI
- •⏱️ Gain de temps : 5 heures/mois
- •🎯 Visibilité à 12 mois vs 30 jours avant
- •🚨 Anticipation des problèmes : 3-6 mois d'avance
- •💡 Meilleures décisions stratégiques
💡 Exemple concret
Une startup SaaS découvre grâce à son prévisionnel automatisé qu'elle va manquer de cash dans 4 mois. Elle a le temps de :
- •Négocier une ligne de crédit
- •Accélérer une levée de fonds
- •Ajuster ses coûts
Résultat : Crise évitée.
La catégorisation automatique des dépenses
Le problème
Vous catégorisez vos dépenses à la main dans votre comptabilité. C'est long, fastidieux, et source d'erreurs.
La solution automatisée
L'IA analyse automatiquement vos transactions bancaires et :
- •Les catégorise (marketing, IT, RH, frais généraux...)
- •Les attribue au bon centre de coût
- •Détecte les anomalies (dépense inhabituelle)
- •Extrait automatiquement les reçus (scan automatique)
Outils recommandés : Spendesk, Pleo, Qonto Business
ROI
- •⏱️ Gain de temps : 4 heures/mois
- •📊 Visibilité précise par poste de dépense
- •🔍 Détection des dérives budgétaires
- •✅ Conformité comptable garantie
Le rapprochement bancaire automatisé
Le problème
Chaque mois, vous ou votre comptable passez des heures à rapprocher vos transactions bancaires avec vos factures.
La solution automatisée
L'outil fait automatiquement le matching entre :
- •Les virements reçus → Factures clients
- •Les prélèvements → Factures fournisseurs
- •Les frais bancaires → Catégorie "Frais financiers"
Taux de matching automatique : 85-95%
ROI
- •⏱️ Gain de temps : 3 heures/mois (vous ou votre comptable)
- •✅ Zéro erreur de rapprochement
- •📈 Clôture mensuelle 2x plus rapide
Le reporting automatisé
Le problème
Chaque semaine ou chaque mois, vous créez manuellement des tableaux pour :
- •Votre comité de direction
- •Vos investisseurs
- •Votre banquier
- •Votre board
Cela vous prend 3-5 heures, et les chiffres sont déjà périmés.
La solution automatisée
Dashboard temps réel accessible 24/7 qui affiche :
- •Trésorerie actuelle et prévisionnelle
- •KPI financiers clés (CA, charges, marge, burn rate)
- •Graphiques d'évolution
- •Ratios importants (DSO, DPO, current ratio)
Export automatique :
- •PDF généré automatiquement chaque lundi matin
- •Envoi par email à votre comex/board
- •Personnalisable selon le destinataire
Outils recommandés : Looker Studio, Metabase, PowerBI, Tableau
ROI
- •⏱️ Gain de temps : 4 heures/mois
- •📊 Données toujours à jour
- •🎯 Meilleure réactivité sur les décisions
- •💼 Crédibilité renforcée auprès des investisseurs
Les alertes et notifications intelligentes
Le problème
Vous découvrez les problèmes trop tard :
- •Un client n'a pas payé depuis 75 jours
- •Votre trésorerie est passée sous les 50K€
- •Une dépense imprévue a explosé votre budget marketing
La solution automatisée
Système d'alertes personnalisé :
Alertes de trésorerie :
- •🔴 Trésorerie < 2 mois de runway
- •🟠 Trésorerie < 3 mois de runway
- •🟢 Grosse rentrée d'argent imprévue
Alertes clients :
- •🔴 Facture impayée > 60 jours
- •🟠 Client qui paie habituellement en retard
- •💰 Gros encaissement reçu
Alertes budgétaires :
- •🔴 Dépassement budgétaire > 20%
- •🟠 Budget consommé à 80%
- •📈 Tendance inquiétante sur un poste
ROI
- •⚡ Réactivité immédiate sur les problèmes
- •🎯 Vous ne ratez plus aucune anomalie
- •🧘 Sérénité : vous êtes alerté automatiquement
Tableau récapitulatif des 7 processus
| Processus | Outils recommandés | Gain de temps | ROI principal |
|---|---|---|---|
| 1. Facturation automatique | Pennylane, Indy, QuickBooks, Sellsy | 8h/mois | -10 jours délai de paiement |
| 2. Relances clients | Pennylane, Indy, Zoho Invoice | 6h/mois | +15% taux de recouvrement |
| 3. Prévisionnel trésorerie | Agicap, Fygr, Treasury Intelligence | 5h/mois | Visibilité 12 mois |
| 4. Catégorisation dépenses | Spendesk, Expensify, Dext | 3h/mois | Catégorisation temps réel |
| 5. Rapprochement bancaire | Agicap, Pennylane, QuickBooks | 4h/mois | -90% d'erreurs |
| 6. Reporting automatisé | Looker Studio, Metabase, PowerBI | 4h/mois | Données toujours à jour |
| 7. Alertes intelligentes | Intégré (Agicap, Fygr) | Temps réel | Réactivité immédiate |
| TOTAL | - | 30h/mois | - |
💡 Astuce : Vous n'êtes pas obligé de tout automatiser d'un coup. Commencez par les processus 1, 2 et 3 qui génèrent le plus de valeur rapidement. Les autres peuvent être ajoutés progressivement.
Les outils d'automatisation de trésorerie : notre sélection 2025
1. Agicap ⭐⭐⭐⭐⭐
Ce qu'on aime
- ✅Prévisionnel de trésorerie ultra-complet (jusqu'à 12 mois)
- ✅Connexion directe avec banques et outils comptables
- ✅Interface intuitive, parfait pour les non-financiers
- ✅Simulation de scénarios multiples
- ✅Application mobile
Ce qu'on aime moins
- ❌Prix : 99-299€/mois (selon la taille de l'entreprise)
- ❌Nécessite un peu de temps pour le paramétrage initial
Idéal pour : PME et startups de 10 à 200 personnes avec besoin de prévisions précises
Prix : À partir de 99€/mois
2. Fygr ⭐⭐⭐⭐
Ce qu'on aime
- ✅Solution française, très simple à prendre en main
- ✅Gratuit jusqu'à 1 compte bancaire connecté
- ✅Excellent rapport qualité/prix
- ✅Catégorisation automatique des transactions
Ce qu'on aime moins
- ❌Moins de fonctionnalités avancées qu'Agicap
- ❌Simulation de scénarios limitée
Idéal pour : Très petites entreprises et freelances (< 10 personnes)
Prix : Gratuit puis 39-79€/mois
3. Pennylane ⭐⭐⭐⭐⭐
Ce qu'on aime
- ✅Solution all-in-one : compta + facturation + trésorerie
- ✅Très moderne et ergonomique
- ✅Automatisation poussée (catégorisation IA, rapprochement bancaire)
- ✅Peut remplacer votre expert-comptable sur certaines tâches
Ce qu'on aime moins
- ❌Courbe d'apprentissage un peu longue
- ❌Prix élevé en formule complète
Idéal pour : Startups et PME qui veulent centraliser toute leur gestion financière
Prix : À partir de 79€/mois
4. Spendesk ⭐⭐⭐⭐
Ce qu'on aime
- ✅Gestion des dépenses d'équipe (cartes virtuelles, notes de frais)
- ✅Automatisation complète (catégorisation, validation, export compta)
- ✅Contrôle budgétaire par équipe/projet
- ✅Application mobile excellente
Ce qu'on aime moins
- ❌Focalisé sur les dépenses, moins sur la trésorerie globale
- ❌Prix élevé pour les grandes équipes
Idéal pour : Entreprises avec beaucoup de dépenses d'équipe à gérer
Prix : Sur devis (environ 8€/utilisateur/mois)
5. Qonto Business ⭐⭐⭐⭐
Ce qu'on aime
- ✅Banque pro + outil de trésorerie intégré
- ✅Cartes bancaires multiples avec contrôles
- ✅Catégorisation automatique
- ✅Interface très simple
Ce qu'on aime moins
- ❌Prévisionnel de trésorerie basique
- ❌Moins de fonctionnalités avancées que les outils spécialisés
Idéal pour : Startups qui veulent une banque pro moderne + trésorerie basique
Prix : À partir de 9€/mois
Notre recommandation selon votre profil
| Profil | Outil recommandé | Prix/mois |
|---|---|---|
| Freelance / TPE | Fygr ou Qonto | 0-39€ |
| Startup 5-50 personnes | Agicap ou Pennylane | 99-199€ |
| PME 50-200 personnes | Agicap + Spendesk | 200-500€ |
| Grande PME > 200 | Pennylane + Agicap + Spendesk | 500-1000€ |
Méthodologie : comment automatiser votre trésorerie en 4 étapes
Audit de votre situation actuelle (Semaine 1)
Objectif : Comprendre votre processus actuel et identifier les opportunités d'automatisation.
Questions à se poser :
- •Combien de temps passez-vous sur la trésorerie chaque semaine ?
- •Quelles sont les tâches les plus chronophages ?
- •Quelles sont vos sources de données (banque, compta, facturation) ?
- •Quel niveau de visibilité avez-vous aujourd'hui (1 mois, 3 mois, 6 mois) ?
- •Quels sont vos points de douleur principaux ?
Livrable : Liste priorisée des processus à automatiser
Choix et mise en place des outils (Semaine 2-3)
Sélection des outils :
- •Évaluez 2-3 outils en version d'essai
- •Testez avec vos vraies données pendant 7-14 jours
- •Impliquez votre équipe dans le choix (adoption critique)
- •Vérifiez la compatibilité avec vos outils existants
Paramétrage initial :
- •Connexion de vos comptes bancaires
- •Import de vos factures et données historiques
- •Catégorisation des transactions
- •Configuration des règles d'automatisation
- •Création de vos premiers dashboards
💡 Astuce Klarity
Ne cherchez pas la perfection dès le début. Commencez avec un paramétrage simple et affinez au fil du temps.
Automatisation des processus (Semaine 4-6)
Ordre de priorité recommandé :
Semaine 4 : Quick wins
- •Connexion bancaire automatique
- •Catégorisation automatique des dépenses
- •Dashboard de trésorerie temps réel
Semaine 5 : Processus clients
- •Facturation automatique
- •Relances clients automatisées
- •Prévisionnel d'encaissements
Semaine 6 : Processus avancés
- •Rapprochement bancaire automatique
- •Reporting automatisé
- •Alertes et notifications
Résultat : À l'issue de 6 semaines, 80% de votre gestion de trésorerie est automatisée.
Optimisation continue (Mois 2-3)
Une fois le système en place :
1. Analysez les données générées
- •Quelles insights ressortent ?
- •Quels patterns observez-vous ?
- •Où sont les opportunités d'optimisation ?
2. Affinez vos règles d'automatisation
- •Ajustez les seuils d'alerte
- •Optimisez les scénarios de relance
- •Enrichissez vos dashboards
3. Formez votre équipe
- •Qui a accès à quoi ?
- •Comment interpréter les dashboards ?
- •Qui fait quoi dans les processus automatisés ?
4. Mesurez le ROI réel
- •Temps gagné
- •Trésorerie libérée
- •Erreurs évitées
- •Stress réduit
Comment Klarity peut vous accompagner
Notre approche unique : CFO + Automatisation
Chez Klarity, nous ne nous contentons pas de vous recommander des outils. Nous vous accompagnons de A à Z dans l'automatisation de votre trésorerie :
1. Audit gratuit personnalisé (30 min)
Nous analysons :
- Votre processus actuel de gestion de trésorerie
- Vos outils existants
- Vos points de douleur
- Vos opportunités d'automatisation
Livrable : Roadmap personnalisée d'automatisation
2. Choix des outils adaptés
Avec notre expertise :
- Nous avons testé tous les outils du marché
- Nous connaissons les forces et faiblesses de chacun
- Nous savons comment les intégrer ensemble
- Nous négocions des tarifs préférentiels pour nos clients
Résultat : Vous choisissez les bons outils du premier coup (pas de temps perdu en tests)
3. Mise en place et paramétrage
Alexandre (expert no-code et automatisation) :
- Configure tous vos outils
- Connecte toutes vos sources de données
- Crée vos dashboards personnalisés
- Automatise vos processus (relances, reporting, alertes)
- Développe des solutions sur-mesure si nécessaire
Durée : 3-4 semaines pour une automatisation complète
4. Pilotage financier continu
Vincent (CFO part-time) :
- Analyse vos dashboards chaque semaine
- Vous alerte sur les anomalies
- Vous conseille sur les décisions stratégiques
- Participe à vos comex
- Optimise en continu votre gestion de trésorerie
Format : 2-4 jours/mois selon vos besoins
Résultat : Une trésorerie 100% automatisée ET pilotée par un expert
Ce que vous obtenez :
- ✅Dashboard de trésorerie temps réel (accessible 24/7)
- ✅Prévisions à 12 mois automatiques
- ✅Alertes personnalisées
- ✅Relances clients automatisées
- ✅Reporting automatique hebdo/mensuel
- ✅Accompagnement d'un CFO expérimenté
- ✅Optimisation continue de votre trésorerie
Résultats moyens de nos clients : Gain de 15-25 heures par mois et 98% de satisfaction client.
Les 5 erreurs à éviter dans l'automatisation de trésorerie
Erreur #1 : Vouloir tout automatiser d'un coup
Problème : Vous implémentez 5 outils en même temps, vous et votre équipe êtes submergés, rien n'est bien paramétré.
Solution : Approche progressive
- Semaine 1-2 : Dashboard et connexions bancaires
- Semaine 3-4 : Facturation et relances
- Semaine 5-6 : Automatisations avancées
Erreur #2 : Ne pas impliquer son équipe
Problème : Vous mettez en place des outils, mais votre équipe ne les utilise pas → échec de l'automatisation.
Solution :
- Impliquez vos collaborateurs dès le choix des outils
- Formez-les correctement
- Montrez-leur les bénéfices pour eux
Erreur #3 : Choisir des outils incompatibles
Problème : Vos outils ne communiquent pas entre eux → vous restez avec des silos de données.
Solution : Vérifiez les intégrations natives ou utilisez des outils d'automatisation (Zapier, Make) pour connecter vos outils.
Erreur #4 : Négliger la qualité des données
Problème : "Garbage in, garbage out". Si vos données de départ sont mauvaises, l'automatisation ne fera qu'amplifier le problème.
Solution :
- Faites un audit et un nettoyage de vos données avant de les migrer
- Mettez en place des contrôles de qualité
- Corrigez les erreurs au fur et à mesure
Erreur #5 : Abandonner le pilotage humain
Problème : Vous automatisez tout et vous ne regardez plus jamais vos chiffres → vous passez à côté d'insights importants.
Solution : L'automatisation doit libérer du temps pour l'analyse, pas la remplacer. Gardez un rituel hebdomadaire de revue de votre trésorerie (15-30 min suffisent).
Checklist : Êtes-vous prêt à automatiser votre trésorerie ?
Cochez les cases qui correspondent à votre situation :
Signaux positifs (plus vous en avez, plus c'est urgent) :
Score :
- 0-2 coches : L'automatisation serait un plus, mais pas urgent
- 3-5 coches : L'automatisation vous ferait gagner beaucoup de temps
- 6-8 coches : L'automatisation est hautement recommandée
- 9-10 coches : L'automatisation est critique, agissez maintenant !
FAQ : Automatisation de la trésorerie
Combien coûte l'automatisation de la trésorerie ?
Pour les outils : Entre 50€ et 500€/mois selon :
- La taille de votre entreprise
- Le nombre d'outils nécessaires
- Les fonctionnalités souhaitées
Pour l'accompagnement Klarity :
- Mise en place initiale : 2 000€ - 4 000€ (one-time)
- Pilotage mensuel : 2 000€ - 4 000€/mois (CFO part-time 2-4 jours/mois)
ROI moyen : 500-3000% la première année
Combien de temps prend la mise en place ?
3 à 6 semaines pour une automatisation complète :
- Semaine 1 : Audit et choix des outils
- Semaines 2-3 : Paramétrage et connexions
- Semaines 4-6 : Automatisations et formation
Quick wins dès la semaine 2 : Dashboard de trésorerie opérationnel
Mes données sont-elles sécurisées ?
Oui. Les outils professionnels de trésorerie utilisent :
- Chiffrement bancaire (même niveau que votre banque)
- Authentification à deux facteurs
- Hébergement sécurisé (Europe, conforme RGPD)
- Accès en lecture seule à vos comptes bancaires (pas de virements possibles)
Chez Klarity, nous vous aidons à configurer les accès avec les bonnes permissions (principe du moindre privilège).
Faut-il changer d'expert-comptable ?
Non, absolument pas. L'automatisation de votre trésorerie est complémentaire de votre expert-comptable :
Expert-comptable : Conformité fiscale, déclarations, bilan annuel
Automatisation + CFO : Pilotage temps réel, décisions stratégiques, optimisation
Nous travaillons en collaboration avec votre expert-comptable.
Que se passe-t-il si un outil ne fonctionne plus ?
Backup et résilience :
- Nous recommandons toujours des outils avec un bon support
- Vos données sont exportables à tout moment
- Nous pouvons basculer sur un outil alternatif si nécessaire
- Klarity assure la continuité de votre pilotage financier quoi qu'il arrive
L'automatisation fonctionne-t-elle pour les TPE/freelances ?
Oui, même à petite échelle !
Il existe des solutions gratuites ou à bas coût (Fygr, Qonto) qui conviennent parfaitement aux freelances et TPE.
ROI encore plus élevé : Car votre temps est précieux et chaque heure gagnée a un impact direct sur votre CA.
Conclusion : L'automatisation de la trésorerie n'est plus un luxe
Il y a 10 ans, l'automatisation de la trésorerie était réservée aux grandes entreprises avec des budgets IT conséquents.
Aujourd'hui, c'est accessible à toutes les PME et startups, grâce à :
- Des outils SaaS abordables
- Des intégrations simples (API, no-code)
- Des solutions tout-en-un
Les chiffres parlent d'eux-mêmes :
- ⏱️ 15-25 heures gagnées par mois en moyenne
- 💰 10-15 jours de délais clients réduits grâce aux relances automatiques
- 🎯 Visibilité à 12 mois vs 30 jours en gestion manuelle
- 🚨 Zéro surprise grâce aux alertes automatiques
- 📈 ROI moyen : 500-3000% la première année
La vraie question n'est pas "Dois-je automatiser ma trésorerie ?"
Mais "Combien est-ce que je perds chaque mois à ne PAS l'automatiser ?"
Passez à l'action : Automatisez votre trésorerie dès aujourd'hui
Option 1 : Le faire vous-même
Si vous avez le temps et les compétences :
- Testez Fygr (gratuit) ou Agicap (14 jours d'essai)
- Connectez vos comptes bancaires
- Paramétrez vos premières automatisations
- Itérez et améliorez
Option 2 : Se faire accompagner par Klarity
Si vous voulez gagner du temps et garantir le succès, réservez votre audit gratuit :
Réservez votre audit gratuit de 30 minutes
Lors de cet audit, nous :
- •Analysons votre situation actuelle
- •Identifions les processus à automatiser en priorité
- •Recommandons les outils adaptés à votre contexte
- •Estimons le ROI attendu sur 6-12 mois
- •Proposons une roadmap d'automatisation personnalisée
Aucun engagement. Aucun frais.
